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【2021年版】デビットカードの還元率を26枚からまとめて比較

デビットカードの還元率を26枚からまとめて比較

最近クレジットカードの年会費が馬鹿らしくなり、デビットカードだけでもポイ活問題ないのでは・・?と気になりデビットカードの還元率を調べてみました。調査結果をまとめておきます。まずは一覧で

年会費 ブランド 還元率 還元方法 条件等
Sony Bank WALLET 無料 VISA 0.5%-2.0% キャッシュバック ステージなし:0.5%
シルバー:1.0%
ゴールド:1.5%
プラチナ:2.0%
ANAマイレージクラブ / Sony Bank WALLET 無料 VISA 0.5% ANAマイル
タカシマヤプラチナデビットカード 33,000円 VISA 2.0% タカシマヤポイント さらに利用額に応じて、プラス1%のボーナスポイント
楽天銀行デビットカード 無料 JCB
VISA
Mastercard
1% 楽天ポイント
楽天銀行シルバーデビットカード 2,200円 VISA 1% 楽天ポイント
楽天銀行ゴールドデビットカード 5,500円 VISA 1% 楽天ポイント
ミライノ デビット(VISA) 無料 VISA 0.6% スマプロポイント
ミライノ デビット(Mastercard) 無料 Mastercard 0.8% スマプロポイント
ミライノ デビット(Mastercard)プラチナ 11,000円 Mastercard 1.0% スマプロポイント
三菱UFJデビット 無料 JCB
VISA
0.2% キャッシュバック
SMBCデビット 無料 VISA 0.5% Vポイント
みずほJCBデビット JCB
0.2% キャッシュバック
りそなデビットカード 無料 VISA 0.5% クラブポイント
りそなデビットカード〈JMB〉 1,100円
・初年度無料
・25歳以下無料
・1回の利用で翌年度無料
VISA 0.5% JALマイル
PayPay銀行 Visaデビットカード 無料 VISA 0.2% キャッシュバック
GMOあおぞら銀行デビットカード 無料 VISA 0.6%-1.5% キャッシュバック 1テックま君:0.6%
2テックま君:0.8%
3テックま君:1.0%
4テックま君:1.5%
あおぞら銀行 無料 VISA 0.25%-1.0% キャッシュバック ~15万利用:0.25%
15万~30万利用:0.50%
30万~60万利用:0.75%
60万~:1%
スルガ銀行VisaデビットTカード 無料 VISA 0.5% Tポイント
スルガ銀行リクルートポイント付きVisaデビットカード 無料 VISA 0.8% リクルートポイント
SURUGA Visa デビット(dバンク支店) 無料 VISA 0.2% dポイント
ANAマイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード 無料 VISA ANAマイル 年間利用額
100万円以上200万円未満=3,000マイル
200万円以上=8,000マイル
イオン銀行キャッシュ+デビット 無料 JCB ときめきポイント
セブン銀行 デビット付きキャッシュカード 無料 JCB 0.5% nanacoポイント
プレスティア GLOBAL PASS 無料 VISA 0.25%~1.5% キャッシュバック 口座維持手数料有
(無料条件有)
Wiseデビットカード 無料 Mastercard
みんなの銀行デビットカード 無料 JCB 0.2% プレミアム会員は1.0%

デビットカード還元率ランキング(無条件)

[還元率1.0%]楽天銀行デビットカード
楽天デビットカード
年会費無料で無条件還元率1%
100円の利用につき楽天ポイントが1ポイント貯まります。一般的なクレジットカードより優れてるんじゃないかってぐらい条件いいです。また以前僕も使ってましたが、JCBブランドでは海外ATMの現地通貨引き出しもポイント対象という数少ないデビットカードです
項目名
年会費 無料
還元率 1.0%(楽天スーパーポイント)
発行元 楽天銀行

楽天銀行デビットカード 公式ページ

[還元率0.8%]ミライノ デビット(Mastercard)
ミライノ デビットカード
楽天銀行に次いで年会費無料で無条件還元率が高いのがミライノ デビット(Mastercard)。スマプロポイントはキャッシュバック(交換比率1:1)かJALマイルへ交換(交換比率100:40)から選べます。またクレジットカードの代替として年会費11,000円でショッピング保険や海外旅行傷害保険が附帯し、還元率1.0%になるプラチナもあります
項目名
年会費 無料
還元率 0.8%(スマプロポイント)
発行元 住信SBIネット銀行

住信SBIネット銀行公式ページ

[還元率0.8%]スルガ銀行リクルートポイント付きVisaデビットカード
リクルートポイント付きVisaデビットカード
スルガ銀行リクルート支店の発行するデビットカードは毎月1日~末日までの利用分の0.8%のリクルートポイントが獲得できます。リクルートポイントはPontaポイントに交換できるため、実質Pontaポイントを貯められるデビットカードです
項目名
年会費 無料
還元率 0.8%
発行元 スルガ銀行

スルガ銀行リクルートポイント付きVisaデビットカード 公式ページ

デビットカード還元率ランキング(条件付)

[還元率3.0%]タカシマヤプラチナデビットカード
タカシマヤプラチナデビットカード
デビットカードの横綱は還元率3%を誇るタカシマヤプラチナデビットです
年会費33,000円で国内のVisa加盟店利用ごとに2%、高島屋グループでの利用で3~10%、さらに年間300万円まで+1%となるため一般加盟店でも3%の還元率となります
2,000ポイント貯まると自動的にカードに2,000ポイント単位でチャージされ高島屋グループで使えます
項目名
年会費 33,000円
還元率 3.0%
発行元 株式会社高島屋(ソニー銀行を所属銀行とする銀行代理業者)

タカシマヤプラチナデビットカード 公式ページ

[還元率2.0%]Sony Bank WALLET
Sony Bank WALLET
Sony Bank WALLETは年会費無料で最大還元率2.0%とデビットカードの中で上位還元率を誇ります。2%のキャッシュバックを受けるためにはプラチナステージが必要です。合計1,000万円以上の外貨もしくは投信残高か、500万円以上の外貨もしくは投信残高+住宅ローン残高もしくは外国為替証拠金取引(FX) 月間取引枚数1,000枚以上が必要です
項目名
年会費 無料
還元率 0.5-2.0%(キャッシュバック)
発行元 ソニー銀行

Sony Bank WALLET 公式ページ

[還元率1.5%]GMOあおぞら銀行デビットカード
GMOあおぞら銀行デビットカード
GMOあおぞら銀行デビットカードもSony Bank WALLET同様に会員ランクに応じて還元率が変わります。最高還元率適用となるためには会員ランク「4テックま君」になる必要があり、到達条件は外貨普通預金残高500万円以上が必要です
項目名
年会費 無料
還元率 0.6-1.5%(キャッシュバック)
発行元 GMOあおぞらネット銀行

GMOあおぞら銀行デビットカード 公式ページ

[番外編]マイルの貯まるデビットカード

[JALマイル]りそなデビットカード〈JMB〉

りそなデビットカード〈JMB〉
JALのマイレージを貯められるのがりそなデビットカード〈JMB〉 。200円ごとに1マイル貯まるうえに、JALグループ便航空券購入ではマイルが2倍貯まります。初年度年会費無料ですが次年度以降1,100円かかります。こちらは年1回の利用で翌年年会費無料となるため、ハードル低いです
年会費 1,100円(税込み)※初年度無料※25歳以下無料※1回の利用で翌年度無料
還元率 200円=1マイル(0.5%)
発行元 りそな銀行

りそなデビットカード〈JMB〉公式ページ

[ANAマイル]ANAマイレージクラブ / Sony Bank WALLET

ANAマイレージクラブ / Sony Bank WALLET
ANAマイレージクラブ / Sony Bank WALLETでは、1,000円につき5マイル貯まります。また新規口座開設で500マイルもらえるので、とりあえずつくっておいて損はないです。
年会費 無料
還元率 1,000円=5マイル(0.5%)
発行元 ソニー銀行

ANAマイレージクラブ / Sony Bank WALLET公式ページ

[ANAマイル]楽天銀行デビットカード

楽天デビットカード
楽天銀行デビットカードは楽天スーパーポイントが貯まりますが、貯まったポイントをANAマイルへ交換可能です。交換比率は2:1(還元率0.5%)で50ポイントから交換できます。(1カ月交換上限20,000ポイント)
年会費 無料
還元率 楽天ポイント2ポイント = ANAのマイル1マイル(0.5%)
発行元 楽天銀行

楽天銀行デビットカード 公式ページ

[ANAマイル他]SMBCデビット

SMBCデビット
SMBCデビットはマイルの交換先が幅広いです。ANAマイルの他、フライングブルーマイレージ、ブリティッシュエアウェイズ、AIRDOポイント、ソラシドエア スマイルクラブへ交換可能です
年会費 無料
還元率 1ポイント = 0.5マイル(0.25%)※ANA
1ポイント = 0.5マイル※フライングブルーマイレージ
1ポイント = 0.5Avios※ブリティッシュエアウェイズ
1ポイント = 0.05ポイント※AIRDOポイント
1ポイント = 2マイル※ソラシドエア
発行元 三井住友銀行

SMBCデビット公式ページ

海外で利用しやすいデビットカード

海外でのデビットカード利用で気を付けたいのが「海外事務手数料」です
国内利用とは異なり、「カードブランドの為替レート×海外事務手数料」が一緒に請求されます。海外事務手数料が3%のカードだと、わかりやすく1ドル100円レートで100ドルのものを買った際の請求金額10,300円になります

デビットカードの場合、海外事務手数料は平均して3~4%です。これはクレジットカードと比較すると高く、多くのクレジットカードは1.6%~2.2%程度です

お得な海外ショッピングという観点でデビットカードの中で海外で利用しやすいデビットカードをランク付けしてみました

Wiseデビットカード

Wiseのデビットカードは海外利用に特化してるため事前に利用通貨へのチャージしておけば両替手数料だけで済みます。両替手数料は日本円→米ドルであれば約0.6%。為替レートはミッドマーケットレートが使用されているので、「レート」「手数料」どちらをとってもお得です。現地のATMで現地通貨引き出しも可能です
唯一のデメリットはショッピング利用でも一切ポイントが付きません。それでも総合的に考えるとお得なカードです
項目名
海外事務手数料 0%(両替手数料のみ)
カードブランド Mastercard
年会費 無料

Wiseデビットカード 公式ページ

イオン銀行キャッシュ+デビット

イオン銀行キャッシュ+デビット
数あるデビットカードの中で海外事務手数料が最安なのがイオン銀行のデビットカードです
各社3~4%が平均ですが、こちらは1.60%
実際台湾とタイで他のデビットカードと使って比較したところ確かに同額使ってもイオン銀行デビットカードが引落額が1番少なかったです。Sony Bank WALLETとは僅差でしたが、Sony Bank WALLETはタイでATMのオーナー手数料徴収されたため、イオン銀行デビットカードの方がおすすめです
項目名
海外事務手数料 1.60%
カードブランド JCB
年会費 無料

イオン銀行デビットカード 公式ページ

楽天銀行デビットカード(JCB)

楽天デビットカード
楽天銀行デビットカード(JCB)は海外ATMでの現地通貨引き出しもポイント対象となる数少ないカードです。海外事務手数料自体は3.080%といたって普通ですが1%ポイント還元を踏まえると2%ちょっとになります。なので1番お得なWiseデビットカードだとポイント付与されなくて物足りなさを感じる方におすすめです。Mastercard/Visaブランドはポイント対象外となるので注意してください
項目名
海外事務手数料 3.080%
カードブランド JCB(※Mastercard/Visaブランドはポイント対象外)
年会費 無料

楽天銀行デビットカード 公式ページ

デビットカード新規入会+利用キャンペーンまとめ(7月)

最後にいま開催中のデビットカード新規発行キャンペーンをまとめておきます

カード名 キャンペーン達成条件 特典 詳細
ソニー銀行
(Sony Bank WALLET)
①総預かり残高30万円以上
②上記の残高の内、外貨預金残高の円換算額と約定日を迎えた投資信託の残高の合計が10万円以上
①2,000円
②+2,000円
最高4,000円
詳細
ソニー銀行
(ANA Sony Bank WALLET)
口座開設のみ 500マイル 詳細
高島屋 ①新規入会
②新規入会月から翌々月末日までに国内Visa加盟店で30万円以上利用
①5,000ポイント
②30,000ポイント
詳細
楽天銀行 ①新規口座開設+入金
②デビットカード6,000円以上利用

(要エントリー)
①1,000ポイント
②500円
詳細 
三菱UFJ銀行 デビットカード利用3回以上かつ1万円以上(要参加登録) 1,000円 詳細 
三井住友銀行 デビットカード3回以上利用 500円 詳細 
りそな銀行 ①デビットカード3回以上利用
②上記の内コンビニでVISAタッチ決済
①500円または500マイル
②+500円または500マイル
詳細
PayPay銀行 デビットカード3回以上利用 1,000円 詳細 
GMOあおぞら銀行 エントリー+期間内利用金額に応じて
①3万円以上利用
②10万円以上利用
③30万円以上利用
①1,000円
②2,000円
③5,000円
詳細
あおぞら銀行 デビットカード5回以上利用 1,000円 詳細

口座開設(デビットカード発行)だけで条件クリアできたり、金額問わず利用だけでキャッシュバック得られたりするキャンペーンもあるのでこの機会にデビットカードを作られてみてはいかがでしょうか